Immobilienrendite im Rechner
Welche Rendite erzielt die Immobilie wirklich?
Vergleiche mehrere Renditearten nebeneinander und erkenne, warum Bruttorendite, Nettomietrendite und Eigenkapitalrendite nicht dieselbe Aussage haben.BruttorenditeNettorenditeEK-Rendite
KAPITA Fokuskennzahl
Cashflow nahe Break-even0,00 €
Monatlicher CashflowDie Immobilie liegt rechnerisch nahe am Break-even.– EK-Rendite– €/m²
Cashflow p.a.Cashflow p.a. erklären
Der jährliche Cashflow zeigt, wie viel Geld nach laufenden Kosten, Finanzierung und optionaler Steuerwirkung rechnerisch pro Jahr übrig bleibt oder fehlt.
Bank-DSCRBank-DSCR erklären
Der Bank-DSCR zeigt, ob der konservativ angesetzte Objektüberschuss den jährlichen Kapitaldienst aus Zins und Tilgung deckt. Über 1 bedeutet rechnerische Deckung, ab etwa 1,20 entsteht mehr Puffer.
BruttorenditeBruttorendite erklären
Die Bruttorendite vergleicht die Jahresmiete mit dem Kaufpreis. Sie ist ein schneller Erstcheck, berücksichtigt aber noch keine Kosten, Finanzierung oder Steuer.
KaufpreisfaktorKaufpreisfaktor erklären
Der Kaufpreisfaktor zeigt, wie viele Jahreskaltmieten rechnerisch im Kaufpreis stecken. Je niedriger der Faktor, desto günstiger wirkt das Objekt im Verhältnis zur Miete.
Bleibt monatlich Geld übrig?
Monatliche Tragfähigkeit
Die Immobilie liegt rechnerisch etwa am Break-even. Schon kleine Änderungen bei Miete, Zins oder Kosten können das Ergebnis drehen.
Monatlicher CashflowMonatlicher Cashflow erklären
Das ist der Betrag, der nach laufenden Kosten, Finanzierung und optional Steuern monatlich übrig bleibt oder fehlt.
Cashflow p.a.Cashflow p.a. erklären
Der jährliche Cashflow zeigt denselben Überschuss oder Fehlbetrag auf Jahressicht.
Cashflow p.a. vor SteuerCashflow p.a. vor Steuer erklären
Diese Kennzahl zeigt, wie die Immobilie vor persönlicher Einkommensteuer läuft.
Break-even-MieteBreak-even-Miete erklären
Diese Monatsmiete wäre ungefähr nötig, damit der Cashflow bei den aktuellen Annahmen bei 0 Euro liegt.
JahresmieteJahresmiete erklären
Das sind die Nettokaltmieten eines Jahres vor Kosten, Mietausfallwagnis und Finanzierung.
Objektüberschuss p.a.Objektüberschuss p.a. erklären
Das ist der operative Überschuss aus Miete minus laufenden Objektkosten, aber vor Zins, Tilgung und Steuer.
Objektüberschuss nach Steuer p.a.Objektüberschuss nach Steuer p.a. erklären
Hier wird der operative Überschuss um die berechnete Steuerwirkung ergänzt oder reduziert.
Passt der Kaufpreis zur Miete?
Rendite & Kaufpreis
Die Rendite wirkt im Verhältnis zum Kaufpreis eher schwach. Prüfe, ob Miete, Kaufpreis oder laufende Kosten realistisch verbessert werden können.
EK-RenditeEK-Rendite erklären
Die Eigenkapitalrendite zeigt, wie stark sich dein eingesetztes Eigenkapital über den Cashflow verzinst.
BruttomietrenditeBruttomietrendite erklären
Das ist die Jahresmiete im Verhältnis zum Kaufpreis. Kosten werden hier noch nicht berücksichtigt.
NettomietrenditeNettomietrendite erklären
Diese Rendite berücksichtigt laufende Objektkosten und ein eingetragenes Mietausfallwagnis, aber keine persönliche Einkommensteuer. Dadurch ist sie konservativer und besser mit anderen Objekten vergleichbar.
Objektüberschuss für NettorenditeObjektüberschuss für Nettorendite erklären
Das ist der Jahresüberschuss, den KAPITA für die Nettomietrendite verwendet: Jahresmiete minus nicht umlagefähige Kosten, Rücklagen, sonstige Kosten und eingetragenes Mietausfallwagnis.
Rendite nach SteuerRendite nach Steuer erklären
Diese Kennzahl zeigt die Nettorendite inklusive der berechneten persönlichen Steuerwirkung, sofern die Steueroption aktiviert ist.
KaufpreisfaktorKaufpreisfaktor erklären
Der Faktor sagt, wie viele Jahreskaltmieten dem Kaufpreis entsprechen. Niedriger ist meist günstiger.
Miete pro m²Miete pro m² erklären
Diese Zahl hilft, die angesetzte Miete mit ähnlichen Wohnungen oder Häusern in der Lage zu vergleichen.
Report-Vorschau
Professionelle Prüfung als PDF sichern
01Kostenlose Vorprüfung erstellen02Report-Vorschau mit eigenen Zahlen prüfen03Vollständige Prüfung als PDF sichern
KAPITAProfessionelle Investmentanalyse
Immobilien-Kapitalanlage
Objektadresse
- Datum
- beim Export
- Kaufpreis
- 0,00 €
Cashflow nahe Break-even0,00 €Monatlicher Cashflow
Investment-ScoreAusgewogene Ausgangslage
Bruttorendite–
DSCR–
Loan-to-Value–
Investment-EinschätzungDu siehst sofort, ob das Objekt grundsätzlich prüfenswert wirkt.
Die Vorschau zeigt Cashflow, Score und Kernkennzahlen. Die vollständige Objektanalyse ergänzt Risiko, Finanzierung, Szenarien und Rechenweg.
Erst prüfen, dann entscheiden
Du siehst zuerst kostenlos, ob sich die Immobilie überhaupt weiter lohnt.Der Rechner bleibt kostenlos. Sobald die wichtigsten Angaben vorhanden sind, kannst du die Vorschau prüfen und entscheiden, ob du die vollständige Analyse als Report nutzen möchtest.- Monatlicher Cashflow und Rendite
- Break-even-Miete und Mietpuffer
- Erste Einordnung zur Finanzierung
- Vorschau auf Aufbau und Kennzahlen
- Risikoanalyse mit Stressszenarien
- Banknahe Finanzierungseinordnung
- 5/10/20-Jahres-Prognose
- Formeln, Annahmen und Entscheidungsfazit
Kein AboSicherer Stripe-CheckoutApple Pay / Google PayKeine Registrierung
Enthält die wichtigsten Punkte für eine nachvollziehbare Objektprüfung.
- Kaufentscheidung mit Score
- Cashflow nach Kosten, Finanzierung und Steuer
- DSCR, Fremdfinanzierung und Bankkennzahlen
- Zins-, Leerstands- und Kosten-Stresstest
- 5/10/20-Jahres-Projektion
- Formeln und Annahmen zur Nachvollziehbarkeit
Erst Kerndaten ergänzen, dann Kapitalanlage vollständig prüfen.Ergänze diese Angaben, damit die Objektanalyse nicht leer oder missverständlich wird.
- Kaufpreis
- Vermietbare Fläche
- Monatsmiete
- Eigenkapital
- Persönlicher Steuersatz bis 60 %
Vor dem Checkout
Die vollständige Objektanalyse wird als digitaler Immobilienreport bereitgestellt. Der einmalige Zugriff kostet 19,00 EUR einmalig. Die Zahlung erfolgt anschließend im sicheren Zahlungsbereich von Stripe.
Vollständigen Musterreport ansehenEinmaliger Zugriff: 19,00 EUR einmalig; keine Umsatzsteuerberechnung gemäß § 19 UStG
Sicherer Checkout über StripeKein AboApple PayGoogle PayKarte
Renditearten vergleichen
Nicht jede Rendite beantwortet dieselbe Frage
Eine Immobilienrendite kann je nach Bezugsgröße ganz anders aussehen. Deshalb trennt diese Seite Brutto, Netto, Eigenkapitalrendite und Kaufpreisfaktor bewusst voneinander.Welche Rendite wofür
Die richtige Kennzahl hängt von deiner Frage ab
Wer nur eine Rendite betrachtet, übersieht oft Kosten, Fremdkapital oder Kapitalbindung. Diese Übersicht zeigt, welche Zahl welchen Blick liefert.BruttorenditeMarktvergleich
Schneller Angebotsfilter, aber ohne Kosten.
NettomietrenditeKostenblick
Realistischer, weil Eigentümerkosten und Kapitalbedarf einfließen.
EigenkapitalrenditeEigenkapitalblick
Zeigt die Wirkung auf dein eingesetztes Kapital, kann durch Fremdkapital aber stark schwanken.
KaufpreisfaktorPlausibilität
Übersetzt die Rendite in Jahresmieten und hilft beim schnellen Preisgefühl.
Ein Objekt, mehrere Ergebnisse
Warum Renditewerte nebeneinander gehören
Die gleiche Immobilie kann gleichzeitig eine solide Bruttorendite, eine schwächere Nettorendite und eine hohe Eigenkapitalrendite zeigen. Das ist kein Widerspruch, sondern Folge unterschiedlicher Bezugsgrößen.Objektrendite
Betrachtet die Immobilie stärker unabhängig von deiner Finanzierung.
- Kaufpreis und Miete
- Kostenstruktur
- Kaufpreisfaktor
Eigenkapitalrendite
Betrachtet, wie dein eingesetztes Kapital rechnerisch arbeitet.
- Eigenkapitaleinsatz
- Fremdkapitalhebel
- Kapitaldienst und Risiko
Typische Fehlinterpretation
Hohe Eigenkapitalrendite ist nicht automatisch besser
Fremdkapital kann die Eigenkapitalrendite erhöhen. Gleichzeitig steigt die Abhängigkeit von Zins, Tilgung und Anschlussfinanzierung.- Leverage prüfenLiegt die Objektrendite wirklich über dem Darlehenszins?
- Liquidität prüfenBleibt nach Kapitaldienst noch genug monatlicher Puffer?
- Risiko prüfenWas passiert bei Leerstand, höheren Kosten oder anderem Zinssatz?
Renditearten verstehen
Diese Renditebegriffe gehören zusammen
Nicht jede Rendite beantwortet dieselbe Frage. Die passenden Glossarbeiträge zeigen, wann Brutto, Netto und Eigenkapitalrendite sinnvoll sind.Weiterführende Inhalte
Rechnen, verstehen und besser vorbereitet entscheiden
Diese Seiten helfen dir, einzelne Kennzahlen richtig einzuordnen und schneller von der ersten Prüfung zur strukturierten Investmentanalyse zu kommen.Beispiele
So sieht die fertige Analyse aus
Wissen
Wichtige Begriffe verstehen
Immobilien-Kennzahlen einfach erklärtBruttomietrendite bei ImmobilienNettomietrendite bei ImmobilienEigenkapitalrendite bei ImmobilienBreak-even-Miete bei ImmobilienKapitaldienst bei ImmobilienGesamtkapitalbedarf beim ImmobilienkaufCashflow nach Steuer bei ImmobilienWas ist DSCR bei Immobilien?Was ist Loan-to-Value bei Immobilien?Cashflow bei Immobilien einfach erklärtKaufpreisfaktor bei ImmobilienHausgeld: umlagefähig und nicht umlagefähigAfA bei Immobilien berechnen und richtig einordnen
Direkt starten
Schneller zum eigenen Check
FAQ
Häufige Fragen: Immobilienrendite im Rechner
Welche Renditen sehe ich im Rechner?
Du siehst mehrere Renditearten nebeneinander: Bruttorendite, Nettomietrendite, Rendite nach Steuerannahme, Eigenkapitalrendite und Kaufpreisfaktor. Dadurch wird klarer, welche Zahl welchen Blick auf das Objekt zeigt.
Was ist der Unterschied zwischen Brutto- und Nettorendite?
Die Bruttorendite ist der schnelle Einstieg. Die Nettomietrendite zieht Kosten ab. Die Eigenkapitalrendite betrachtet das eingesetzte Eigenkapital. Genau diese Unterschiede sind wichtig, weil jede Renditeart eine andere Frage beantwortet.
Eignet sich der Rechner für Eigentumswohnungen als Kapitalanlage?
Ja. Gerade bei Eigentumswohnungen ist wichtig, Rendite nicht nur aus Kaufpreis und Kaltmiete abzuleiten. Hausgeld, Rücklagen, Kaufnebenkosten und Finanzierung können die Rendite deutlich verändern.
Welche Rendite ist bei Immobilien am wichtigsten?
Für den schnellen Angebotsvergleich ist die Bruttorendite hilfreich. Für die Kaufentscheidung sind Nettomietrendite, Eigenkapitalrendite, Cashflow und Finanzierung zusammen aussagekräftiger.
Wie hilft der Kaufpreisfaktor bei der Renditeprüfung?
Der Kaufpreisfaktor zeigt, wie viele Jahresmieten im Kaufpreis stecken. Er hilft, Renditeangaben zu plausibilisieren, ersetzt aber keine Kosten-, Finanzierungs- und Risikoanalyse.