Mietrendite im Rechner
Mietrendite deiner Immobilie berechnen
Berechne Bruttomietrendite und Nettomietrendite und erkenne, wie stark Kaufnebenkosten, Hausgeld und laufende Eigentümerkosten die Rendite verändern.BruttorenditeNettorenditeKaufnebenkosten
KAPITA Fokuskennzahl
Cashflow nahe Break-even0,00 €
Monatlicher CashflowDie Immobilie liegt rechnerisch nahe am Break-even.– EK-Rendite– €/m²
Cashflow p.a.Cashflow p.a. erklären
Der jährliche Cashflow zeigt, wie viel Geld nach laufenden Kosten, Finanzierung und optionaler Steuerwirkung rechnerisch pro Jahr übrig bleibt oder fehlt.
Bank-DSCRBank-DSCR erklären
Der Bank-DSCR zeigt, ob der konservativ angesetzte Objektüberschuss den jährlichen Kapitaldienst aus Zins und Tilgung deckt. Über 1 bedeutet rechnerische Deckung, ab etwa 1,20 entsteht mehr Puffer.
BruttorenditeBruttorendite erklären
Die Bruttorendite vergleicht die Jahresmiete mit dem Kaufpreis. Sie ist ein schneller Erstcheck, berücksichtigt aber noch keine Kosten, Finanzierung oder Steuer.
KaufpreisfaktorKaufpreisfaktor erklären
Der Kaufpreisfaktor zeigt, wie viele Jahreskaltmieten rechnerisch im Kaufpreis stecken. Je niedriger der Faktor, desto günstiger wirkt das Objekt im Verhältnis zur Miete.
Nächster SchrittSieh dir die Report-Vorschau mit deinen berechneten Zahlen an
Du kannst den Aufbau bereits ansehen. Für eine aussagekräftige Objektanalyse ergänzt du vorher noch die fehlenden Kerndaten.
Bleibt monatlich Geld übrig?
Monatliche Tragfähigkeit
Die Immobilie liegt rechnerisch etwa am Break-even. Schon kleine Änderungen bei Miete, Zins oder Kosten können das Ergebnis drehen.
Monatlicher CashflowMonatlicher Cashflow erklären
Das ist der Betrag, der nach laufenden Kosten, Finanzierung und optional Steuern monatlich übrig bleibt oder fehlt.
Cashflow p.a.Cashflow p.a. erklären
Der jährliche Cashflow zeigt denselben Überschuss oder Fehlbetrag auf Jahressicht.
Cashflow p.a. vor SteuerCashflow p.a. vor Steuer erklären
Diese Kennzahl zeigt, wie die Immobilie vor persönlicher Einkommensteuer läuft.
Break-even-MieteBreak-even-Miete erklären
Diese Monatsmiete wäre ungefähr nötig, damit der Cashflow bei den aktuellen Annahmen bei 0 Euro liegt.
JahresmieteJahresmiete erklären
Das sind die Nettokaltmieten eines Jahres vor Kosten, Mietausfallwagnis und Finanzierung.
Objektüberschuss p.a.Objektüberschuss p.a. erklären
Das ist der operative Überschuss aus Miete minus laufenden Objektkosten, aber vor Zins, Tilgung und Steuer.
Objektüberschuss nach Steuer p.a.Objektüberschuss nach Steuer p.a. erklären
Hier wird der operative Überschuss um die berechnete Steuerwirkung ergänzt oder reduziert.
Passt der Kaufpreis zur Miete?
Rendite & Kaufpreis
Die Rendite wirkt im Verhältnis zum Kaufpreis eher schwach. Prüfe, ob Miete, Kaufpreis oder laufende Kosten realistisch verbessert werden können.
EK-RenditeEK-Rendite erklären
Die Eigenkapitalrendite zeigt, wie stark sich dein eingesetztes Eigenkapital über den Cashflow verzinst.
BruttomietrenditeBruttomietrendite erklären
Das ist die Jahresmiete im Verhältnis zum Kaufpreis. Kosten werden hier noch nicht berücksichtigt.
NettomietrenditeNettomietrendite erklären
Diese Rendite berücksichtigt laufende Objektkosten und ein eingetragenes Mietausfallwagnis, aber keine persönliche Einkommensteuer. Dadurch ist sie konservativer und besser mit anderen Objekten vergleichbar.
Objektüberschuss für NettorenditeObjektüberschuss für Nettorendite erklären
Das ist der Jahresüberschuss, den KAPITA für die Nettomietrendite verwendet: Jahresmiete minus nicht umlagefähige Kosten, Rücklagen, sonstige Kosten und eingetragenes Mietausfallwagnis.
Rendite nach SteuerRendite nach Steuer erklären
Diese Kennzahl zeigt die Nettorendite inklusive der berechneten persönlichen Steuerwirkung, sofern die Steueroption aktiviert ist.
KaufpreisfaktorKaufpreisfaktor erklären
Der Faktor sagt, wie viele Jahreskaltmieten dem Kaufpreis entsprechen. Niedriger ist meist günstiger.
Miete pro m²Miete pro m² erklären
Diese Zahl hilft, die angesetzte Miete mit ähnlichen Wohnungen oder Häusern in der Lage zu vergleichen.
Deine Report-Vorschau
Prüfe den Überblick mit deinen berechneten Zahlen
KAPITAProfessionelle Investmentanalyse
Immobilien-Kapitalanlage
Objektadresse
- Datum
- beim Export
- Kaufpreis
- 0,00 €
Cashflow nahe Break-even0,00 €Monatlicher Cashflow
Investment-ScoreAusgewogene Ausgangslage
Bruttorendite–
DSCR–
Loan-to-Value–
Investment-EinschätzungDu siehst sofort, ob das Objekt grundsätzlich prüfenswert wirkt.
Die Vorschau zeigt Cashflow, Score und Kernkennzahlen. Die vollständige Objektanalyse ergänzt Risiko, Finanzierung, Szenarien und Rechenweg.
Enthält die wichtigsten Punkte für eine nachvollziehbare Objektprüfung.
- Kaufentscheidung mit Score
- Cashflow nach Kosten, Finanzierung und Steuer
- DSCR, Fremdfinanzierung und Bankkennzahlen
- Zins-, Leerstands- und Kosten-Stresstest
- 5/10/20-Jahres-Projektion
- Formeln und Annahmen zur Nachvollziehbarkeit
Erst Kerndaten ergänzen, dann Kapitalanlage vollständig prüfen.Ergänze diese Angaben, damit die Objektanalyse nicht leer oder missverständlich wird.
- Kaufpreis
- Vermietbare Fläche
- Monatsmiete
- Eigenkapital
- Persönlicher Steuersatz bis 60 %
Vor dem Checkout
Die vollständige Objektanalyse wird als digitaler Immobilienreport bereitgestellt. Der einmalige Zugriff kostet 19,00 EUR einmalig. Die Zahlung erfolgt anschließend im sicheren Zahlungsbereich von Stripe.
Vollständigen Musterreport ansehenEinmaliger Zugriff: 19,00 EUR einmalig; keine Umsatzsteuerberechnung gemäß § 19 UStG
Sicherer Checkout über StripeKein AboApple PayGoogle PayKarte
Rendite richtig lesen
Die Mietrendite zeigt nur dann etwas, wenn du Brutto und Netto trennst
Diese Seite beantwortet nicht nur, wie hoch die Mietrendite ist. Sie zeigt, welche Kosten die Rendite verändern und warum eine einfache Prozentzahl beim Immobilienkauf schnell täuschen kann.Brutto oder netto
Zwei Renditen, zwei Aussagen
Die Bruttomietrendite ist ein schneller Marktvergleich. Die Nettomietrendite ist näher an deiner echten Kapitalbindung, weil Kaufnebenkosten und Eigentümerkosten einfließen.Bruttomietrendite
Gut für den ersten Angebotsvergleich.
- Jahreskaltmiete im Verhältnis zum Kaufpreis
- schnell berechnet
- ohne laufende Kosten und Nebenkosten
Nettomietrendite
Besser für die Kaufprüfung.
- berücksichtigt Kapitalbedarf
- zieht Eigentümerkosten ab
- zeigt die Rendite realistischer
Beispielrechnung
Warum aus 5,0 % schnell weniger werden kann
Eine Wohnung mit 12.000 Euro Jahreskaltmiete und 240.000 Euro Kaufpreis hat 5,0 % Bruttomietrendite. Nach Kaufnebenkosten, Hausgeldanteil, Rücklage und Mietausfall kann die Nettomietrendite deutlich niedriger liegen.- Schnelle Sicht
- 12.000 EUR / 240.000 EUR = 5,0 % brutto
- Realistischere Sicht
- Kosten und Kapitalbedarf reduzieren die Rendite
- Nächster Blick
- Mietpuffer und Finanzierung zusätzlich prüfen
Vor der Bewertung
Diese Kosten sollten vor der Rendite-Einordnung geklärt sein
Gerade bei Eigentumswohnungen wird die Mietrendite oft zu optimistisch gelesen, wenn Hausgeld und Rücklagen nicht sauber getrennt sind.- KaufnebenkostenGrunderwerbsteuer, Notar, Grundbuch und Makler erhöhen den Kapitalbedarf.
- Nicht umlagefähige KostenDiese Kosten bleiben beim Eigentümer und senken die Nettorendite.
- RücklagenRücklagen schützen vor späteren Ausgaben, belasten aber die laufende Rechnung.
- MietausfallEin Sicherheitsabschlag verhindert, dass die Rendite zu glatt gerechnet wird.
Renditebegriffe vertiefen
Diese Begriffe helfen dir, die Mietrendite richtig zu lesen
Bruttomietrendite, Nettomietrendite, Kaufpreisfaktor und Hausgeld werden häufig vermischt. Diese Erklärseiten trennen die Begriffe sauber.Wenn die Rendite interessant wirkt
Prüfe danach Finanzierung, Risiko und Annahmen im Report
Eine gute Mietrendite ist ein Einstieg. Die vollständige Objektanalyse zeigt, ob die Rendite auch mit Kapitaldienst, Stressszenarien und Rechenweg belastbar bleibt.Weiterführende Inhalte
Rechnen, verstehen und besser vorbereitet entscheiden
Diese Seiten helfen dir, einzelne Kennzahlen richtig einzuordnen und schneller von der ersten Prüfung zur strukturierten Investmentanalyse zu kommen.Beispiele
So sieht die fertige Analyse aus
Wissen
Wichtige Begriffe verstehen
Immobilien-Kennzahlen einfach erklärtBruttomietrendite bei ImmobilienNettomietrendite bei ImmobilienEigenkapitalrendite bei ImmobilienBreak-even-Miete bei ImmobilienKapitaldienst bei ImmobilienGesamtkapitalbedarf beim ImmobilienkaufCashflow nach Steuer bei ImmobilienWas ist DSCR bei Immobilien?Was ist Loan-to-Value bei Immobilien?Cashflow bei Immobilien einfach erklärtKaufpreisfaktor bei ImmobilienHausgeld: umlagefähig und nicht umlagefähigAfA bei Immobilien berechnen und richtig einordnen
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Schneller zum eigenen Check
FAQ
Häufige Fragen: Mietrendite im Rechner
Was ist die Bruttomietrendite?
Die Bruttomietrendite setzt die Jahreskaltmiete ins Verhältnis zum Kaufpreis. Sie eignet sich für einen schnellen ersten Vergleich, zeigt aber noch nicht, was nach Kaufnebenkosten, Hausgeld und Eigentümerkosten übrig bleibt.
Warum ist die Nettomietrendite wichtiger?
Die Nettomietrendite ist näher an der Realität, weil sie den Kapitalbedarf und laufende Kosten einbezieht. Gerade bei Eigentumswohnungen kann eine gute Bruttomietrendite durch nicht umlagefähiges Hausgeld oder Rücklagen deutlich schwächer werden.
Welche Mietrendite ist gut?
Eine gute Mietrendite hängt stark vom Standort und vom Objektzustand ab. Für die erste Prüfung ist wichtig: Eine hohe Bruttomietrendite ist nur dann überzeugend, wenn die Nettomietrendite nach Kosten ebenfalls tragfähig bleibt.
Wie berechne ich die Mietrendite einer Immobilie?
Die einfache Formel lautet: Jahreskaltmiete geteilt durch Kaufpreis. Für die Nettomietrendite werden zusätzlich laufende Eigentümerkosten, Mietausfallwagnis und der gesamte Kapitalbedarf inklusive Kaufnebenkosten berücksichtigt.
Was ist wichtiger: Mietrendite oder Cashflow?
Die Mietrendite zeigt ein Verhältnis in Prozent. Der Cashflow zeigt dagegen, ob nach Kosten und Finanzierung monatlich Geld übrig bleibt oder zugeschossen werden muss. Für eine Kaufprüfung gehören beide Werte zusammen.